Transmettre votre patrimoine

Votre patrimoine est le fruit de votre travail et de la gestion de toute une vie et sa transmission doit être mûrement réfléchie et organisée. 

De nombreux critères doivent être pris en compte parmi lesquels vos souhaits mais également la protection de vos proches.

Souhaitez-vous transmettre de votre vivant et disposez des dispositifs d’allégement des droits de mutation, comme le don familial de sommes d’argent, le don aux enfants… ?

Ou, au contraire, optimisez votre succession par le biais de l’élaboration d’un testament, d’une donation au dernier vivant, ou encore par le jeu des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie… ?

Notre valeur ajoutée

Autant de questionnements sur la planification et la transmission de vos actifs pour lesquels nous sommes à vos côtés

  • désigner les bénéficiaires des contrats d’assurance-vie,
  • transmettre une entreprise, un capital ou un bien immobilier,
  • optimiser la fiscalité de l’opération de transmission 
"Adhérer à Magnacarta c'est l'opportunité pour moi de développer, sécuriser et valoriser mon activité en me concentrant principalement sur la relation client"
Cabinet Axiome Conseil, Nantes
Etude de cas

Transmettre son patrimoine

Alain, 35 ans, Salarié
Divorcé, 2 enfants
Transmettre son patrimoine

Alain vient de vendre un actif immobilier et a obtenu un prix de cession net de 250.000 €. Il s'interroge sur les moyens de transmettre cette somme d’argent à vos deux enfants.

  • Transmission dès à présent : par voie de donation-partage, il peut transmettre 125.000 € à chacun de ses enfants, en totale franchise de droits par le jeu des abattements fiscaux dont il dispose. 
  • Transmission lors du décès : il peut souscrire un contrat d’assurance-vie d’un montant de 250.000 € et désigner ses deux enfants, bénéficiaires par parts égales. La prime étant versée avant vos 70 ans, chacun de ses enfants recueillera 125.000 € (hors intérêts générés) en totale franchise de droits, à son décès. 
Réduire sa pression fiscale